Un plus grand nombre d’analyses
et de meilleurs taux


Au fil des années, les compagnies d’assurance ont eu recours à diverses techniques pour soutenir leur processus de tarification – toutes basées sur l’analyse des données historiques et sur différents scénarios de mise au taux courant – afin de tenter d’établir la prime appropriée pour une catégorie de risques donnée.

Mais en raison de la complexité du processus actuel,
les compagnies d’assurance ne peuvent se permettre qu’un petit nombre de scénarios de mise au taux courant au cours d’une année.

Résultat?
Des opportunités manquées, ainsi qu’une tarification non optimale.

L’analyse de mise au taux courant est une tâche épineuse, compte tenu de la difficulté d’intégrer les données historiques des polices, des primes et des demandes d’indemnité à l’aide des différents processus de mise au taux courant utilisés dans les compagnies d’assurance. Plusieurs enjeux sous-jacents à la mise au taux courant entravent l’efficacité du processus de tarification dans son ensemble, notamment  :

  • Les difficultés liées à la segmentation du portefeuille de risques;
  • Les instances multiples du processus de tarification;
  • Les limites analytiques de la compréhension de l’expérience de mise au taux courant.

Lorsque la question est de savoir comment améliorer le processus actuariel de tarification, la réponse est :  à l’aide de l’accélérateur RISK-RATING & ON-LEVEL ANALYTICS.

L’accélérateur RISK RATING & On-Level Analytics d’InEdge – UN NOUVEAU PARADIGME!

L’accélérateur RISK-RATING & ON-LEVEL ANALYTICS est un actif de propriété intellectuelle offrant un nouveau paradigme pour soutenir le processus d’établissement des tarifs. Il s’agit d’un ensemble d’outils qui facilitent l’utilisation des données historiques, simplifiant ainsi la performance du procédé analytique en matière de mise au taux courant (analyse de la segmentation, études de dislocations et des antécédents). L’accélérateur RISK-RATING & ON-LEVEL ANALYTICS a été développé afin de répondre aux besoins spécifiques des actuaires et des gestionnaires de tarification et pour résoudre plusieurs enjeux liés au processus d’établissement des tarifs. Entre les mains d’actuaires expérimentés, l’accélérateur RISK-RATING & ON-LEVEL ANALYTICS tire parti de vos données historiques pour vous aider à mieux comprendre l’impact des changements de tarifications et de règles tarifaires sur les mesures de rendement clés dans le secteur de l’assurance
de dommages.

 

L’ACCÉLÉRATEUR RISK RATING & ON-LEVEL ANALYTICS
FACILITE LE PROCESSUS DE TARIFICATION GRÂCE À DES OUTILS E CONCEPTION DE SCÉNARIOS COMPLETS

Il réduit également considérablement le temps et les coûts associés à l’établissement de tarifs pour les
raisons suivantes :

  • Il ne requiert aucune programmation;
  • ll prend en charge la gestion de scénarios qui permettent de comparer rapidement les hypothèses tarifaires;
  • Il s’intègre directement aux moteurs et aux processus de tarification existants, éliminant ainsi la nécessité de recréer le processus de tarification ou l’environnement de simulation tarifaire;
  • Il fournit un environnement pour les analyses de fractionnement, de la sensibilité et d’établissement de tarifs;
  • ll utilise efficacement les données historiques (expérience pratique portant sur les primes et les pertes) pour la segmentation au taux courant du portefeuille de risques.

L’ACCÉLÉRATEUR RISK RATING & ON-LEVEL ANALYTICS
DONNE LE PLEIN POUVOIR AUX ACTUAIRES

L’accélérateur RISK-RATING & ON-LEVEL ANALYTICS place de nouvelles fonctionnalités entre les mains des actuaires et des gestionnaires de prix :

  • Segmentation : Segmentez les risques en fonction de n’importe quel critère.
  • Versionnage : Sélectionnez et travaillez avec une « version » arbitraire du portefeuille tarifaire.
  • Attributs : Appliquez des attributs par défaut et annulez des valeurs d’attributs pour des critères de tarification, nouveaux ou existants, à des risques sélectionnés correspondant à des hypothèses de tarification à l’examen.
  • Moteurs de tarification externes : Tarifez un segment du portefeuille de risques extrait au moyen d’une version du portefeuille tarifaire fournie par un moteur de tarification externe.
  • Retarification des risques : Importez des risques nouvellement tarifés à partir du processus de retarification.
  • Analyse des pertes de mise au taux courant : Analysez les expériences de pertes de mise au taux courant sur la retarification des risques à l’aide des données de sinistres et de règlements encourus réels.
  • Analyse de fractionnement : Effectuez facilement des analyses de fractionnement des nouvelles propositions tarifaires sur le portefeuille de risques.
  • Publication des primes mises au taux courant : Publiez des primes mises au taux courant directement dans l’entrepôt de données ou dans l’environnement de production de rapports.

Accélérateur Risk Rating & On-Level Analytics – Les avantages

+

EFFICACITÉ ACTUARIELLE AMÉLIORÉE

Les actuaires consacrent plus de temps à procéder à des analyses tarifaires comme la fragmentation et l’essai de scénarios et moins de temps à effectuer des tâches de programmation;

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COMPÉTITIVITÉ AMÉLIORÉE

Un plus grand nombre de projets analytiques par année assure que les produits sont à la fois concurrentiels et rentables dans les marchés ciblés;

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TRANSPARENCE ACCRUE DE LA GESTION

L’accélérateur RISK RATING & ON-LEVEL ANALYTICS peut être entièrement géré et assure des données à jour et pertinentes; les actuaires peuvent choisir de présenter les primes mises au taux courant et les antécédents aux intervenants clés au sein de l’entreprise;

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RENTABLE

L’accélérateur RISK RATING & ON-LEVEL ANALYTICS optimise les investissements réalisés dans les technologies de tarifications en offrant un environnement d’aide à la décision et analytiques inégalé.

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Avantages de l’intégration

L’accélérateur RISK-RATING & ON-LEVEL ANALYTICS s’intègre aux infrastructures existantes et apporte clarté et efficacité à des éléments aussi diversifiés que des modèles d’évaluation des risques, des analyses de risque de sinistre et des analyses de rapports sinistres-primes.

  • Fonctionne avec votre infrastructure d’entreposage de données existante
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    L’accélérateur RISK-RATING & ON-LEVEL ANALYTICS
    est une solution propriétaire conçue pour fonctionner avec votre infrastructure d’entreposage de données existante.
  • Fonctionne avec les moteurs de tarification existants
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    L’accélérateur RISK-RATING & ON-LEVEL ANALYTICS est également conçu pour fonctionner avec les moteurs ou procédés de tarification existants, tirant ainsi parti de vos investissements liés aux processus de tarification.
  • Ne requiert aucune programmation
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    L’accélérateur RISK-RATING & ON-LEVEL ANALYTICS inclut un environnement de développement intégré pour la création et la gestion d’objets ANO tels que les segments et scénarios, éliminant ainsi la nécessité de recourir à la programmation et augmentant du fait la productivité.

 

Présentation de l’architecture ci-dessous :

Insurance Business Intelligence On-Level Analytics Architecture